Si bien ha leído acerca de algunos de los asesinos en serie más grandes de Estados Unidos, estoy a punto de presentarle al «asesino financiero en serie» más grande del país. Bernard Lawrence «Bernie» Madoff, el cerebro detrás de la estafa del «esquema Ponzi», por sí solo puso al país en un estado de shock. Más allá de la pérdida de decenas de miles de millones de dólares, las consecuencias humanas del crimen fueron casi incalculables.
Con el esquema Ponzi más grande de la historia, este hombre logró defraudar a alrededor de 37,000 inversionistas en 125 países, robándoles hasta $ 65 mil millones durante cinco décadas. Esta es la historia del asesor de inversiones de Wall Street, que encontró su destino en prisión. Sigue leyendo para saber más sobre él.
¿Quién fue Bernie Madoff?
Bernard Lawrence “Bernie” Madoff nació en Queens, Nueva York, de padres judíos, Sylvia y Ralph Madoff, quien era plomero y corredor de bolsa. Después de graduarse de la escuela secundaria Far Rockaway, asistió a la Universidad de Alabama durante un año, pero luego se graduó de la Universidad de Hofstra con una licenciatura en ciencias políticas.
Después de eso, Bernie asistió a la Facultad de Derecho de Brooklyn, pero dejó sus estudios de derecho después de dos semestres para convertirse en un financiero independiente. Después de abandonar la facultad de derecho, encontró Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, que se convirtió en una de las firmas de gestión de patrimonio y corretaje de acciones de centavo más grandes. ¿Quién sabía que este comerciante algún día seguiría engañando a Estados Unidos con uno de los mayores fraudes financieros en la historia moderna?
Bernie Madoff: El hombre que engañó a Estados Unidos
Bernie, quien inicialmente quería seguir una carrera de derecho, comenzó su carrera en Wall Street a principios de la década de 1960 como comerciante de acciones de centavo. Su empresa, B.ernard L. Madoff Investment Securities LLC, comenzó a utilizar tecnología informática innovadora para difundir sus cotizaciones y destacarse de otras empresas competitivas.
Si no lo sabe, el hermano de Bernie, Peter, lo ayudó a desarrollar este software de comercio de computadora, y el mismo fue adoptado más tarde por el intercambio comercial NASDAQ, lo que dio lugar a los sistemas de comercio electrónico, algo que se ha convertido en un fenómeno común en el comercio ahora.
En una entrevista anterior con el periodista Steve Fishman, Madoff explicó acerca de su empresa: “Éramos una empresa pequeña, no éramos miembros de la Bolsa de Valores de Nueva York. Era muy obvio. Según Madoff, comenzó a hacerse un nombre como creador de mercado rudimentario. “Estaba perfectamente feliz de tomar las migajas”, explicó, citando a un cliente que quería vender ocho bonos, y sugirió que aunque las empresas más grandes no estarían interesadas, aceptaría ese tipo de pedido.
Bernie incluso se desempeñó como presidente de la bolsa NASDAQ en 1990. No solo esto, los miembros de su familia también ocuparon puestos destacados en organizaciones como la Asociación de la Industria de Valores y Mercados Financieros (SIFMA). Después de 41 años como propietario único, su empresa se incorporó como una sociedad de responsabilidad limitada en 2001 y Madoff siguió siendo su propietario único.
Pero luego, cuando la gente comenzó a invertir en su plan de lujo, poco sabían sobre el motivo de este empresario de aspecto decente, que era muy respetado en Wall Street. Bernie pronto se convirtió en uno de los principales contribuyentes de los candidatos de los partidos demócratas y organizaciones benéficas sin fines de lucro, que se sintieron atraídos por sus políticas. Por ejemplo, en la década de 1990, su empresa procesaba entre el 10 % y el 15 % de todas las órdenes comerciales para la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE).
Esquema Ponzi de Bernie
El negocio de Bernie fue un gran éxito. A fines de la década de 1980, ya ganaba cerca de $ 100 millones al año. Sin embargo, cuando salió a la luz su fraude financiero, muchas personas se preguntaron por qué un empresario exitoso como él cometería tal fraude. Fue realmente desconcertante porque su negocio de corretaje fue muy exitoso y lo hizo extremadamente rico. Bueno, la respuesta simple a eso es la codicia.
Bernie atrajo a algunos de los clientes más destacados prometiéndoles un alto rendimiento de sus inversiones. Esto formó la base de su esquema Ponzi simple pero aterrador. Los clientes simplemente fueron cortejados por él considerando sus numerosas obras de caridad. Algunas de sus víctimas incluyeron al director Steven Spielberg, el actor Kevin Bacon y el ex propietario de los Mets de Nueva York, Fred Wilpon, entre otros inversionistas ordinarios.
Incluso logró defraudar al ganador del Premio Nobel de la Paz Elie Weisel, la Fundación Elie Wiesel para la Paz, y Madoff logró acabar con todos los fondos de la ONG. Aparte de esto, también usó sus relaciones amistosas con J. Ezra Merkin, un oficial de la sinagoga de la Quinta Avenida de Manhattan, para conseguir clientes congregados. De esta manera, logró estafarles más de $2.400 millones. ¿Se pregunta cómo se las arregló para lograr esto?
Después de recibir dinero de los inversionistas, depositó el monto en su cuenta personal en Chase Manhattan Bank, que luego se fusionó con JPMorgan Chase & Co. Según una fuente, el banco obtuvo hasta $435 millones (ganancias después de impuestos) de estos depósitos. Convirtió el negocio de gestión de patrimonio en un esquema Ponzi masivo, y nadie pudo resolverlo durante años.
Bernie pagaría rendimientos a los inversionistas anteriores usando dinero de inversionistas tardíos. Sin embargo, el problema era que las declaraciones comerciales de sus clientes que mostraban ganancias eran completas fabricaciones. Si bien continuó extorsionando a los clientes durante un período de más de 17 años, algunas personas instaron a la Comisión de Bolsa y Valores a investigar sus prácticas comerciales en 1992.
Sin embargo, la agencia no pudo detectar el fraude masivo. A pesar de que varias firmas de Wall Street desconfiaban de él, continuó con su esquema Ponzi como un clásico «asesino financiero en serie». Sin embargo, las cosas quedaron muy claras en 2008 cuando una gran base de inversionistas querían retirar las inversiones. Sorprendentemente, la cantidad se extendió a aproximadamente $ 7 mil millones. Pero luego, Bernie solo pudo reunir un par de cientos de millones.
El arresto del asesino en serie financiero
En diciembre de 2008, Bernie confesó sus crímenes a sus hijos Mark y Andrew, quienes luego les dijeron a las autoridades que su padre les había confesado que la unidad de gestión de activos de su empresa era un esquema Ponzi masivo. Sus hijos le revelaron al FBI que habían escuchado a Bernie decir que era «una gran mentira». Bernie fue arrestado al día siguiente y fue acusado de un cargo de fraude de valores.
Durante su arresto, Bernie se jactó frente a las autoridades de que podría haber sido capturado en 2003, afirmando que los investigadores actuaron como “el teniente. Colombo” y nunca planteó las preguntas correctas. Él dijo: «Estaba sorprendido. Ni siquiera miraron mis registros de acciones. Si los investigadores hubieran verificado con La empresa fiduciaria de depósitoa depósito central de valores, hubiera sido fácil para ellos ver. Si estás viendo un esquema Ponzi, es lo primero que haces”.
Sin embargo, el 12 de marzo de 2009, Bernie se declaró culpable de 11 delitos graves federales y admitió su delito de convertir su negocio en un enorme esquema Ponzi. Se las arregló para estafar un total de casi $ 65 mil millones de las cuentas de su cliente. En la corte, insistió en que su familia no tenía nada que ver con estos crímenes, a pesar de que su esposa, Ruth, alguna vez llevó los libros, sus hijos eran oficiales superiores y su hermano Peter, era el oficial superior de cumplimiento.
El 11 de diciembre de 2008, el FBI allanó sus oficinas en el Edificio Lipstick en la Tercera Avenida de Midtown Manhattan. Según la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), los inversores incurrieron en pérdidas reales de $18 mil millones. El 29 de junio de 2009, Bernie fue condenado a la pena máxima de 150 años de prisión. En cuanto a su hijo mayor, Mark Madoff murió dos años después del arresto de su padre. Su muerte fue el tercer suicidio vinculado al fraude. Su hijo menor, Andrew, murió de linfoma a los 48 años.
Después de su sentencia, Bernie se disculpó con las víctimas y dijo: “He dejado un legado de vergüenza, como han señalado algunas de mis víctimas, a mi familia y mis nietos. Esto fue algo en lo que viviré por el resto de mi vida. Lo siento. Sé que eso no te ayuda. Pero una vez más, vivió una reputación de jefe de la mafia en prisión, como en el caso del estafador indio, Vijay Mallya, que sigue disfrutando de las ventajas a pesar de su arresto en el Reino Unido.
¿Qué pasó con Bernie Madoff?
La vida de Bernie Madoff en prisión fue una mezcla de placeres y agonía. Su primera pelea en la prisión ocurrió con un recluso de la tercera edad, luego de lo cual fue tratado por varias lesiones faciales. Varios medios de comunicación informaron que sus heridas eran más graves e incluían costillas rotas y un pulmón colapsado. Sin embargo, la declaración jurada del FBI indicó que ingresó por hipertensión.
Más tarde, Bernie se jactó en una carta a su nuera de que lo trataron en prisión como un «mafioso». El escribio: «Me llaman tío Bernie o señor Madoff. No puedo caminar a ningún lado sin que alguien me grite saludos y aliento, para mantener mi ánimo alto. Es realmente muy dulce, lo preocupados que estaban todos por mi bienestar, incluido el personal. Es mucho más seguro aquí que caminar por las calles de Nueva York”.
También se informó que Bernie se hizo amigo de Carmine Persico, un jefe de la familia criminal Columbo, en la prisión. Una vez intimidó a otro recluso que abofeteó a Bernie. En 2019, Bernie solicitó a Donald Trump una sentencia reducida, pero el entonces presidente no hizo comentarios.
El abogado de Bernie también solicitó la liberación por razones humanitarias debido a que padecía insuficiencia renal crónica. Sin embargo, la solicitud fue denegada debido a la gravedad de sus delitos. Madoff falleció en el Centro Médico Federal, Butner (una prisión federal para reclusos con necesidades especiales de salud) el 14 de abril de 2021. Su certificado de defunción enumeraba la causa de la muerte como «hipertensión, enfermedad cardiovascular aterosclerótica» y «enfermedad renal crónica».
Bernie, el mayor estafador
El 3 de enero de 2023, Netflix lanzó un nuevo documental, «Madoff: El monstruo de Wall Street», que presenta a «denunciantes, empleados, investigadores y víctimas, así como declaraciones en video nunca antes vistas del propio Madoff». Uno de los entrevistados describió a Bernie como un “sociópata financiero y un asesino financiero en serie”. Otro lo llamó un hombre de “pura maldad”.
El esquema Ponzi de Bernie funcionó durante más de cinco décadas, arrebatando miles de millones de dólares a los inversores. Después de su muerte, el Madoff Victim Fund, que se creó inicialmente en 2013 para compensar a las víctimas, anunció una nueva distribución por un total de $568,648,065 a 30,539 a las personas que perdieron dinero con Madoff Securities.
El ex presidente de la SEC, Richard C. Breeden, quien fue el maestro especial de este fondo, reveló que más allá de la pérdida de decenas de miles de millones de dólares, las consecuencias humanas del crimen fueron casi incalculables. “Muchas víctimas ya no podían vivir de forma independiente, satisfacer sus necesidades de atención médica o la de su cónyuge, cuidar a sus hijos o nietos, o satisfacer las necesidades básicas”, reveló en un comunicado tras la muerte de Bernie.
También expresó: “Muchas víctimas no eran ricas, y para muchos, la pérdida de todos o una parte significativa de los ahorros de su vida tuvo un impacto brutal”. Hay una lección que aprender de esta historia, uno debe ser más que consciente ya que el mundo está lleno de estafadores y estafadores, y bueno, ¡vienen en todas las formas y tamaños!